Pembahasan risiko dalam trading memang tak ada abisnya. Pasalnya, segala sesuatu yang dilakukan di dunia ini tentu mengandung risiko, termasuk dalam hal trading. Manajemen risiko dalam trading adalah suatu metode yang digunakan oleh para trader untuk mengelola risiko yang terkait dengan trading. Biasanya, langkah-langkah yang diambil dalam manajemen risiko bertujuan untuk mengurangi kemungkinan kerugian yang besar dan tetap memperoleh keuntungan.
Ada beberapa hal yang yang perlu dipahami trader seputar prinsip manajemen risiko dan cara mengelola risiko dalam trading. Untuk lebih jelasnya, silakan simak langsung di bawah ini!
Prinsip Manajemen Risiko dalam Trading
Seorang trader andal tentu tak melupakan beberapa prinsip dasar dalam mengatur risiko saat trading. Bagi Anda yang ingin tahu lebih lanjut tentang apa saja prinsip-prinsip manajemen risiko saat trading. Mari simak dengan detail di bawah ini!
1. Perilaku Rasional
Trader harus mampu tetap tenang dan rasional dalam menghadapi volatilitas pasar. Itu berarti tidak terlalu emosional dalam mengambil keputusan trading dan tidak terlalu percaya diri ketika mendapatkan keuntungan.
2. Penetapan Tujuan
Sebelum memulai trading, trader perlu menetapkan tujuan yang realistis dan jelas. Tujuan ini akan membantu mengarahkan tindakan trading dan membimbing trader dalam menetapkan batasan risiko yang dapat diterima.
3. Rasio Risiko-Terhadap-Belanja (Risk-to-Reward Ratio)
Prinsip ini mengacu pada perbandingan antara potensi keuntungan dan kerugian yang diharapkan dari trading tertentu. Sebagai contoh, jika trader menetapkan rasio risiko-terhadap-belanja sebesar 1:2, itu berarti trader bersedia kehilangan $1 untuk setiap $2 yang mereka harapkan untuk menang.
Baca juga: 3 Langkah Cara Trading Emas, Langsung Jago!
4. Penggunaan Stop Loss Orders
Stop loss order adalah instruksi yang diberikan oleh trader kepada broker untuk menjual saham pada harga tertentu untuk mengurangi kerugian. Ini adalah cara paling efektif untuk mengontrol risiko.
5. Evaluasi Terus Menerus
Trader harus terus-menerus mengevaluasi portofolio mereka, menganalisis kinerja mereka, dan menyesuaikan strategi mereka sesuai kebutuhan. Ini membantu untuk mengidentifikasi dan mengurangi risiko potensial.
6. Pendidikan dan Pelatihan
Trader harus terus belajar dan meningkatkan pengetahuan mereka tentang pasar keuangan dan strategi trading. Pengetahuan yang lebih baik akan membantu dalam pengambilan keputusan yang lebih baik dan dalam mengelola risiko dengan lebih efektif.
7. Manajemen Emosi
Manajemen risiko juga membutuhkan kemampuan untuk mengendalikan emosi. Keputusan trading yang diambil berdasarkan emosi bisa menjadi bumerang bagi trader. Itu sebabnya, sangat penting untuk tetap tenang dan berpegang pada strategi trading yang telah ditetapkan.
Baca juga: Cara Mengatasi Emosi Dalam Trading
Banyak trader melihat trading sebagai peluang untuk menghasilkan uang, namun potensi kerugian sering kali diabaikan. Dengan menerapkan strategi manajemen risiko, seorang trader akan dapat membatasi dampak negatif dari trading yang merugi ketika pasar bergerak ke arah yang berlawanan.
Seorang trader yang menggabungkan manajemen risiko ke dalam strategi tradingnya akan mendapatkan keuntungan dari pergerakan naik sambil meminimalkan risiko penurunan. Hal ini dicapai melalui penggunaan alat manajemen risiko seperti stop dan limit serta dengan memperdagangkan portofolio yang terdiversifikasi.
Trader yang memilih untuk tidak menggunakan stop trading berisiko menahan posisi terlalu lama dengan harapan pasar akan berbalik arah. Hal ini diidentifikasi sebagai kesalahan nomor satu yang dilakukan trader, dan dapat dihindari dengan menerapkan ciri-ciri trader sukses dalam semua trading.
Tips Jitu Cara Mengelola Risiko dalam Trading
Trader tentu wajib memperhitungkan bagaimana pengelolaan risiko saat trading. Hal ini sangat perlu dilakukan lantaran berguna untuk memaksimalkan potensi profit dan meminimalisir segala risiko. Seperti apa cara pengelolaan risiko dalam trading yang efektif? Mari simak lebih lanjut di bawah ini!
1. Tentukan Risiko/Eksposur di Muka
Risiko melekat dalam setiap perdagangan, oleh karena itu penting untuk menentukan risiko Anda sebelum memasuki perdagangan. Aturan umumnya adalah mempertaruhkan 1% ekuitas akun pada satu posisi dan tidak lebih dari 5% di seluruh posisi terbuka, kapan saja. Misalnya, aturan 1% yang diterapkan pada akun $10.000 berarti tidak lebih dari $100 yang boleh dipertaruhkan pada satu posisi. Trader kemudian perlu menghitung ukuran perdagangan mereka berdasarkan seberapa jauh stop ditempatkan untuk mengambil risiko $100 atau kurang.
Manfaat dari pendekatan ini adalah membantu menjaga ekuitas akun setelah serangkaian perdagangan yang gagal. Manfaat tambahan dari pendekatan ini adalah trader lebih cenderung memiliki margin bebas untuk memanfaatkan peluang baru di pasar. Hal ini menghindari keharusan melepaskan peluang seperti itu karena terikatnya margin dalam perdagangan yang ada.
2. Tingkat Penghentian Kerugian yang Optimal
Ada banyak pendekatan berbeda yang dapat digunakan trader saat memutuskan di mana akan berhenti. Trader dapat mengatur pemberhentian sesuai dengan:
Rata-rata pergerakan – menetapkan stop di atas (di bawah) MA yang ditentukan untuk posisi panjang (pendek). Bagan di bawah ini menunjukkan bagaimana trader dapat menggunakan moving average sebagai stop loss dinamis.
- Support dan resistance – atur stop di bawah (di atas) support (resistance) untuk posisi long (short). Grafik di bawah menunjukkan stop ditempatkan di bawah support di pasar yang berkisar , memberikan ruang perdagangan yang cukup untuk bernafas sekaligus melindungi terhadap pergerakan ke bawah yang besar.
- MenggunakanAverage True Range(ATR) – ATR mengukur pergerakan rata-rata pip/poin dalam sekuritas apa pun selama periode tertentu dan memberi trader jarak minimum untuk menetapkan stop mereka. Grafik di bawah ini mengadopsi pendekatan hati-hati terhadap ATR dengan menetapkan jarak stop sesuai dengan pembacaan ATR maksimum dari pergerakan harga terkini.
3. Diversifikasikan Portofolio Anda
Semakin rendah korelasinya, maka semakin baik diversifikasinya. Sekalipun aturan 1% dipatuhi, penting untuk mengetahui bagaimana posisi dapat dikorelasikan. Misalnya, pasangan mata uang EUR/USD dan GBP/USD memiliki korelasi yang tinggi, artinya keduanya cenderung bergerak berdekatan dan searah. Berdagang di pasar yang sangat berkorelasi adalah hal yang bagus ketika perdagangan bergerak sesuai keinginan Anda, namun menjadi masalah jika terjadi kerugian karena kerugian pada satu perdagangan kini berlaku juga pada perdagangan yang berkorelasi.
Memiliki pemahaman yang baik tentang pasar yang Anda perdagangkan dan menghindari mata uang yang berkorelasi tinggi, membantu mencapai portofolio yang lebih terdiversifikasi dengan risiko yang lebih rendah.
4. Mempertahankan Rasio Risiko terhadap Imbalan yang Positif
Mempertahankan rasio risiko terhadap imbalan yang positif sangat penting untuk mengelola risiko dari waktu ke waktu. Mungkin, ada kerugian sejak awal, namun mempertahankan rasio risiko terhadap imbalan yang positif dan mematuhi aturan 1% pada setiap perdagangan, sangat meningkatkan konsistensi akun perdagangan Anda dari waktu ke waktu.
Rasio risiko terhadap imbalan menghitung berapa banyak pip yang siap diambil oleh seorang trader, dibandingkan dengan jumlah pip yang akan diterima seorang trader jika target/batas tercapai. Rasio risiko terhadap imbalan 1:2 berarti, trader mempertaruhkan satu pip untuk menghasilkan dua pip, jika perdagangannya berhasil.
Keajaiban dalam rasio risiko terhadap imbalan terletak pada penggunaannya yang berulang-ulang. Kami menemukan dalam penelitian Ciri-ciri trader yang Sukses bahwa persentase trader yang menggunakan rasio risiko terhadap imbalan positif cenderung menunjukkan hasil yang menguntungkan dibandingkan dengan mereka yang memiliki rasio risiko terhadap imbalan negatif . Trader masih bisa sukses, bahkan jika mereka hanya memenangkan 50% dari perdagangan mereka, selama rasio risiko terhadap imbalan yang positif tetap terjaga.
Kesimpulan
Trader sering kali merasa frustrasi ketika perdagangan bergerak ke arah yang benar, namun pasar berbalik ke kanan dan memicu penghentian. Salah satu cara untuk menghindari hal ini terjadi adalah dengan menggunakan sistem dua lot. Strategi ini bertujuan untuk menutup separuh posisi ketika sudah berada di tengah-tengah target dan kemudian menghentikan posisi yang tersisa hingga mencapai titik impas. Dengan cara ini, para pedagang dapat menyimpan keuntungan pada satu posisi sementara pada dasarnya dibiarkan melakukan perdagangan bebas risiko di posisi yang tersisa.
Mau jadi trader andal dengan cuan maksimal? Yuk, mulai trading di sini!
